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Anti-Lavado de Dinero (AML)

Anti-Lavado de Dinero (AML)

Premax Capital Ltd está comprometida con los más altos estándares de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento contra el terrorismo y requiere que la gerencia y los empleados sigan los estándares mencionados.

Lavado de dinero – el proceso de convertir fondos recibidos de actividades ilegales (como fraude, corrupción, terrorismo, etc.) en otros fondos o inversiones que parecen legítimos para ocultar o distorsionar la fuente real de los fondos.

Objetivo

El principal objetivo de implementar la Política contra el lavado de dinero es garantizar que los clientes que participan en ciertas actividades se identifiquen con un estándar razonable, al mismo tiempo que se minimiza la carga de cumplimiento y el impacto en los clientes legítimos. Para este propósito, Premax Capital Ltd ha establecido un sistema electrónico altamente sofisticado que puede registrar y verificar los registros de identificación del cliente, y rastrea y mantiene registros detallados de todas las transacciones.

Conozca a su cliente y debida diligencia

Debido al compromiso de la empresa con las políticas AML y KYC, cada cliente de la empresa debe completar un procedimiento de verificación. Antes de que Premax Capital Ltd comience cualquier cooperación con el cliente, la empresa se asegura de que se produzcan pruebas satisfactorias o se tomen otras medidas que produzcan pruebas satisfactorias de la identidad de cualquier cliente o contraparte. La compañía también aplica un escrutinio más riguroso a los clientes que son residentes de otros países, identificados por fuentes creíbles como países que tienen estándares ALD inadecuados o que pueden representar un alto riesgo de delincuencia y corrupción y a los beneficiarios reales que residen y cuyos fondos son procedente de los países mencionados.

Clientes particulares

Durante el proceso de registro, cada cliente proporciona información personal, específicamente: nombre completo; fecha de nacimiento; origen; dirección completa, incluyendo número de teléfono y código de ciudad. Un cliente envía los siguientes documentos (en caso de que los documentos estén escritos en caracteres no latinos: para evitar demoras en el proceso de verificación, es necesario proporcionar una traducción notariada del documento en inglés) debido a los requisitos de KYC y para confirme la información indicada:

  • Una copia en alta resolución de la primera página del pasaporte nacional o internacional, donde se vea claramente la foto y la firma, o una copia de la licencia de conducir con los mismos requisitos. Los documentos indicados deben tener una vigencia mínima de 6 meses a partir de la fecha de presentación.
  • Una copia en alta resolución de un recibo de pago de servicios públicos o extracto bancario, que contenga el nombre completo del cliente y el lugar de residencia real. Estos documentos no deben tener más de 3 meses desde la fecha de presentación.

Supervisión y notificación de actividades sospechosas

  • Premax Capital Ltd recopila y verifica los datos de identificación del Cliente y también registra y realiza un seguimiento de los extractos detallados de todas las transacciones realizadas por el Cliente.
  • Premax Capital Ltd no acepta depósitos en efectivo ni desembolsa dinero en efectivo bajo ninguna circunstancia.
  • Premax Capital Ltd se reserva el derecho de negarse a procesar una transacción en cualquier etapa, cuando crea que la transacción está relacionada de alguna manera con el lavado de dinero o una actividad delictiva. De acuerdo con el derecho internacional, Premax Capital Ltd no está obligado a informar al cliente que fueron denunciados a los órganos de gobierno correspondientes debido a la actividad sospechosa del cliente.

Actividades sospechosas

  • El cliente muestra una preocupación inusual con respecto al cumplimiento de la empresa con los requisitos de información del gobierno y las políticas ALD de la empresa, en particular con respecto a su identidad, tipo de negocio y activos, o se muestra reacio o se niega a revelar cualquier información. en relación con actividades comerciales, o proporciona documentos comerciales o de identificación inusuales o sospechosos.
  • El cliente desea participar en transacciones que carecen de sentido comercial o estrategia de inversión aparente, o que son inconsistentes con la estrategia comercial declarada por el cliente.
  • La información proporcionada por el cliente que identifica una fuente legítima de fondos es falsa, engañosa o sustancialmente incorrecta.
  • A pedido, el cliente se niega a identificar o no indica ninguna fuente legítima de sus fondos y otros activos.
  • El cliente (o una persona asociada públicamente con el cliente) tiene antecedentes cuestionables o es objeto de noticias que indican posibles infracciones penales, civiles o reglamentarias.
  • El cliente muestra una falta de preocupación con respecto a los riesgos, comisiones u otros costos de transacción.
  • El cliente parece estar actuando como agente de un principal no revelado, pero se niega o se muestra reacio, sin motivos comerciales legítimos, a proporcionar información o se muestra evasivo con respecto a esa persona o entidad.
  • El cliente tiene dificultad para describir

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