Academy-F

صرف العملات الأجنبية

إتمام عملية فى نفس اللحظة من عملة لأخرى .

 

                                                سوق العملات الأجنبي

سوق العملات الأجنبية هو سوق مالية كبيرة به سيولة نقدية متنامية يعمل على مدار 24 ساعة في اليوم وهو ليس سوق بالمعنى التقليدي لأنه لا يوجد له موقع مركزى لعمليات التداول أو التبادل التجارى  . معظم التداول يجرى عبر الهاتف أو من خلال شبكات التجارة الإلكترونية. المحرك الأساسى لسوق العملات هو السوق البنكى الذى يتكون من البنوك ، وشركات التأمين ، والشركات الكبيرة والمؤسسات المالية الضخمة التى تدير المخاطر المصاحبة لتقلبات أسعار العملات .

 

                                                            موضع السوق

السعر الحالى للعملات الذى يتم عليه عملية البيع والشراء

 

                                                                        التمديد

المعاملة عموما تستحق السداد في غضون يومي عمل (تاريخ القيمة) . وتستند تكلفة العملية على الفارق في سعر الفائدة بين العملتين في الصفقة. إذا كانت طويلة (شراء ) سوف تربح الفائدة. إذا كانت قصيرة (بيع ) ستدفع الفائدة.

 

                                                                        سعر الصرف

قيمة عملة مقابل عملة أخرى.

على سبيل المثال ، إذا كان يورو / دولار هو 1.3200 ، 1 إذن اليورو يساوي 1.3200 دولار أمريكي.

 

                                                                        زوج العملة

وهما العملتان اللتان تشكلان سعر الصرف. عندما يتم شراء أحداهما تباع الآخرى ، والعكس بالعكس.

 

قاعدة العملة

العملة الأولى في زوج العملة . كما أنها العملة التى يعمل بها حسابك.

 

                                                            عداد العملة

العملة الثانية في زوج العملة . المعروفة أيضا باسم العملة الشرطية.

 

                                                            ISO رموز العملات

USD = الدولار الأمريكي EUR = اليورو JPY = ين ياباني GBP = الجنيه البريطاني CHF = الفرنك السويسري CAD = الدولار الكندي AUD الدولار الاسترالي =  NZD =  دولار نيوزيلندى

 

                                                            مصطلحات زوج العملة

EUR / USD = ” يورو ” USD / JPY = ” دولار ين ” GBP / USD = ” كابل ” أو ” الاسترليني ”   USD / CHF = ” السويسرى ” USD / CAD = ” دولار كندا” (CAD لونى”ويشار إليه” ) AUD / USD = ” أسترالي دولار ” NZD / USD = ” الكيوى ”

 

                                                            غرفة المقاصة

توفر غرفة المقاصة التسعير ، والسيولة، و تنفيذ الصفقات.

 

                                                            صانع السوق

يعرض صانع السوق السعر والسيولة لزوج عملة معينة و يكون على إستعداد لشراء أو بيع تلك العملة طبقا للسعر المعروض . صانع السوق يأخذ الجانب العكسى لتجارتك ، ولديه خياران إما تنفيذ طلبك أو معادلته مع المشاركين الآخرين في السوق جزئيا أو كليا ، بإدارة الكشوف الإجمالية لعملائه إذا اختار صانع السوق الإبقاء على موقف التاجر دون معادلته في السوق فإن ربح التاجر هو خسارة لصانع السوق و العكس صحيح ، مما يؤدي إلى تضارب محتمل في المصالح بين التاجر و صانع السوق. صانع السوق يربح الفارق بين سعر العرض و سعر الطلب.

*NDD

إختصار ل “عدم وجود غرفة المقاصه “. لا يملك السمسار غرفة مقاصة ولكن بدلا من ذلك يستخدم مزودى سيولة من الخارج لتوفير السيولة لعملائه. بعض السماسرة  قد يعرضوا عمق السوق و هو مقدار السيولة المتاحة عند كل سعر . قد يلجأ السمسار فى هذه الحلة لزيادة الفرق بين العرض والطلب لزيادة عمولته.

*Forex ECN Broker                 وسيط شبكة الإتصالات الإلكترونيه

هي مختصر ل شبكة الإتصالات الإلكترونية . لايوجد للوسيط غرفة للمقاصة ولكن بدلا من ذلك يوفر منطقة تسويقية حيث يمكن لصناع السوق المتعددين والبنوك و التجار الدخول  للتداول على الطلبات والعروض في منصة التداول وتغطى عملياتهم بمزودى سيولة متعددين في بيئة تجارية إفتراضية. تتم الصفقات بإسم الوسيط الخاص بالمتاجر، وبالتالي لا يتم  الكشف عن هوية المتاجر كاملة. ولكل متاجر يوجد مزود للسيولة لعمليته  “أ” ، ويتم إغلاق العملية عكسيا بمزود سيولة آخر ” ب ” ، أو أن تتم العملية العكسية من تاجر آخر . يتم عرض أفضل أسعار البيع والشراء للمتداول جنبا إلى جنب مع عمق السوق وهى حجم السيولة المتاحة عند كل سعر . يؤدى كثرة عدد المشاركين فى المنطقة التسويقية تقديم أسعار للسمسار تنتج عنها فروق صغيرة بين العرض والطلب . الوسيط  يحصل عادة على مبالغ بسيطة نظير توفيق الصفقات بين العملاء و مزودى السيولة .

 

                                                            الطرف المقابل

أحد المشاركين في الصفقة.

 

قيمة البيع / سعر العرض

يتم عرض قيمة البيع على اليسار وهو السعر المتاح لبيع العملة الأساسية . ويشار أيضا إلى أنه سعر العرض لصانع السوق.

على سبيل المثال ، إذا كان  سعر اليورو دولار 03/1.3200، يمكنك بيع 1 يورو بسعر 1.3200 دولار أمريكي .

 

                                                            قيمة الشراء / سعر الطلب

يتم عرض قيمة الشراء على اليمين وهو السعر الذى يمكنك  الشراء به . ويشار أيضا إلى أنه سعر الطلب لصانع السوق.

على سبيل المثال ، إذا كان  سعر اليورو دولار 03/1.3200 ، يمكنك شراء 1 يورو بسعر 1.3203 دولار أمريكي .

                                                            فرق العرض و الطلب

هو الفرق بين قيمة الشراء و قيمة البيع أو سعر العرض والطلب . على سبيل المثال ، إذا تمت قراءة يورو/ دولار 03/1.3200، فإن فرق العرض و الطلب هو الفرق بين 1.3200 و 1.3203 ، أو 3 نقاط .

 

                                                                        النقطة

هى أصغر وحدة يتحرك بها السعر و تعرف بإسم نقطة. على سبيل المثال، 1 نقطة = 0.0001 لليورو / دولار ، أو 0.01

دولار  /ين

 

                                                                        قيمة النقطة

قيمة النقطة يمكن أن تكون إما ثابتة أو متغيرة تبعا لزوج العملة . على سبيل المثال قيمة النقطة ليورو/ دولار هو دائما 10 دولار للعقود القياسية و1 دولار للعقود المينى و 0.10 دولار للعقود المايكرو .

 

                                                            العقد

هو حجم الوحدة القياسى للمعاملة عادة العقد الواحد يساوي 100,000 وحدة من العملة الأساسية ، 10.000 وحدة للمينى أو 1.000 وحدة للمايكرو. بعض الوسطاء يسمحون بالتجارة بأى حجم وحدة ، بما لا يزيد عن 1 وحدة .

 

                                                            الحساب القياسى

التداول بعقد قياسى هو 100.000 وحدة من العملة الأساسية . على سبيل المثال قيمة النقطة هي 10 دولار لل يورو / دولار.

 

                                                            الحساب المينى

التداول بعقد مينى هو 10.000 وحدة من العملة الأساسية . على سبيل المثال قيمة النقطة هي 1 دولار لل يورو / دولار.

 

                                                الحساب الصغير

التداول بعقد مايكرو هو 1.000 وحدة من العملة الأساسية . على سبيل المثال قيمة النقطة هي 0.10 دولار لل يورو / دولار.

.

                                                            الهامش

الهامش يمكن أن يكون إما “مستخدم ” أو ” متاح ” . الهامش المستخدم هو المبلغ الذى يتم إستخدامه للحفاظ على صفقة مفتوحة ، فى حين أن الهامش المتاح هو المبلغ المتوفر لفتح صفقات جديدة . فرضاً الهامش المستخدم  1000 دولار في حسابك و متطلبات الهامش 1 ٪ لفتح عملية ، يمكنك عمل عملية شراء أو بيع تصل قيمتها الإسمية إلى  100.000دولار. هذا يسمح للتاجر لرفع حسابه بمقدار يصل إلى 100 مرة أو بنسبة رافعة مالية 100:1 . إذا إنخفض حساب التاجر أقل من الحد الأدنى للمبلغ المطلوب للحفاظ على الصفقة المفتوحة ، فإنه سوف يصل الى ” نداء الهامش ” مما يتطلب منه إما إضافة المزيد من المال في حسابه أو إغلاق الصفقة المفتوحة . معظم السماسرة يغلقون الصفقة تلقائيا عندما يصل الهامش لرصيد أقل من المبلغ المطلوب لإبقاء الصفقة مفتوحة. المبلغ المطلوب للحفاظ على صفقة مفتوحة يعتمد على الوسيط و يمكن أن يكون مطلوب 50 ٪ من الهامش الأصلي لفتح الصفقة.

 

                                                            الرافعة المالية

الرافعة المالية هي القدرة على جعل الصفقة فى حسابك أكبر من إجمالى حساب الهامش . على سبيل المثال، إذا كان التاجر لديه 1000 دولار من الهامش في حسابه وأنه يفتح صفقة ب 100,000 دولار، فإنه يرفع حسابه 100 مرة، أو بنسبة 100:1 . إذا كان يفتح صفقة ب 200000 دولار مع 1000 دولار هامش في حسابه ، فإنه يرفع حسابه 200 مرة ، أو بنسبة 200:1 . بزيادة الرافعة  تزداد المكاسب والخسائر.

لحساب الرافعة المالية المستخدمة ، إقسم القيمة الإجمالية للعقود المفتوحة على مجموع  رصيد  الهامش في حسابك. على سبيل المثال ، إذا كان لديك 10.000 دولار من الهامش في حسابك وقمت بفتح عقد قياسى للدولار/ ين (100.000 وحدة من العملة الأساس) عن 100.000 دولار ، ونسبة الرافعة الخاصة بك هى 10:01 (100.000 دولار / 10.000 دولار ) . إذا قمت بفتح عقد قياسى يورو / دولار 150.000 دولار ( 100.000 * 1.5000 يورو دولار ) نسبة الرافعة الخاصة بك هى 15:01 ( 150.000 دولار / 10.000 دولار)

 

                                                            التنفيذ اليدوى

 

هو الأمر الذى يتم تنفيذه بتدخل من الوسيط

 

                                                            التنفيذ الآلى

 

هو الأمر الذى يتم تنفيذه آلياً بدون تدخل من الوسيط

 

                                                             إنزلاق السعر

هى عدد النقاط بين السعر المعروض و سعر التنفيذ  و غالبا ما يحدث بسبب التحرك بسرعة عند حدوث تقلب فى الأسواق ، أو عندما يحدث تنفيذ يدوى للصفقات .

 

                                                            تراجع

يقاس التراجع فى رصيد الحساب من القمة للقاع عند الوصول الى إرتفاع جديد وعادة مايحسب بالنسبة المئوية

 

                                                            الدعم

الدعم هو أرضية سعر مؤقت ينتج عن زيادة حجم الشراء للمشترين عن حجم البيع للبائعين.

 

                                                            المقاومة

المقاومة هو سقف سعرى مؤقت ينتج عن زيادة حجم البيع للبائعين عن حجم الشراء للمشترين.

                                                            أنواع الأوامر المشتركة

                                                            طلب السوق

أمر لشراء أو بيع بسعر السوق الحالي.

 

                                                            طلب محدد

أمر لشراء أو بيع عند مستوى سعر محدد مسبقا.

 

                                                            أمر إيقاف الخسارة

أمر للحد من الخسائر عند مستوى سعر محدد مسبقا.

 

                                                            أمر دخول محدد

أمر لشراء أقل من سعر السوق أو بيع فوق سعر السوق عند مستوى محدد مسبقا، ويعتبر أن السعر سوف يذهب بإتجاه عكسى من هذه النقطة.

 

أمر إيقاف الدخول

أمر لشراء أعلى من سعر السوق أو بيع أقل من سعر السوق عند مستوى محدد مسبقا ويفترض أن السعر سوف يستمر في نفس الإتجاه.

 

                                                            OCO أمر

هو إذا تم تنفيذ أمر واحد  يتم إلغاء الأوامر الأخرى .

                                                            GTC أمر

هو أمر يبقى في السوق حتى يتم إما تنفيذه أو إلغاؤه.

 

                                                أنواع التجارة المتبعة

                                                            المركز الطويل

هو المركز الذى يحاول فيه التاجر الإستفادة من زيادة الأسعار بشراء منخفض وبيع مرتفع .

                                                            المركز القصير

هو المركز الذي يحاول التاجر الإستفادة من إنخفاض الأسعار بشراء مرتفع وبيع منخفض .

                                                            أساليب التجارة المتبعة

                                                                                                                        التحليل الفني

وهو أسلوب تحليل الأسعار طبقا للرسومات البيانية التى تعتمد على بيانات تاريخي

                                                                     

                                                            التحليل الجوهرى

وهو أسلوب تحليل العوامل الاقتصادية الكلية للإقتصاد الذى تشكل قيمة العملة جزء أساسى منه  كما يدعم أيضا المتداولين فى العمل على المدى القصير أو المدى البعيد.

                                                            تجارة تبعا للإتجاه

وهو أسلوب محاولة الإستفادة من تتبع السعر فى الاتجاهات قصيرة أو متوسطة أو طويلة الأجل.

                                                            تجارة النطاق

وهو أسلوب يستفيد من بيع وشراء العملات بين مستوى أدنى من الدعم و مستوى أعلى من المقاومة اللذان  يشكلان قناة للسعر حيث يتأرجح السعر بين هذين المستويين من الدعم و المقاومة.

                                                            تجارة  تبعا للأخبار

وهو أسلوب يعتمد على الإستفادة من الإعلان عن أخبار عن إقتصاد البلد والتي قد تؤثر على قيمة العملة ، وعادة ما يتم الربح على المدى القصير على الفور بعد هذا الإعلان.

                                                            تجارة متكررة

وهو أسلوب ينطوى على التداول المتكرر للسعي لتحقيق مكاسب صغيرة على مدى فترة قصيرة جدا من الزمن. التداول يمكن ان يتم خلال ثوانى حتى دقائق.

                                                            تجارة اليوم

وهو أسلوب يعتمد على صفقات متعددة خلال  اليوم . التداول يمكن ان يتم خلال دقائق حتى ساعات.

.

                                                            تجارة متأرجحة

وهو أسلوب يستفيد من تأرجح الاتجاه بين المدى القصير و المدى المتوسط. التداول يمكن ان يتم خلال ساعات حتى ايام.

                                                            تجارة الفوائد

وهو أسلوب يعتمد على الحفاظ على العملة مع ارتفاع سعر الفائدة وبيعها مع انخفاض سعر الفائدة ، والاستفادة من فارق سعر الفائدة اليومي.

                                                            تجارة الموقف

وهو أسلوب يتخذ موقف على المدى الطويل طبقا للتوقعات على المدى الطويل . التداول يمكن ان يستمر خلال أسابيع إلى أشهر .

                                                            التجارة التقديرية

وهو أسلوب يستخدم الاجتهاد البشرى وصنع القرار في كل تداول.

                                                                        التداول الآلي

وهو أسلوب تجاري لا يعتمد على اتخاذ قرارات بشرية ، ولكنها تستخدم استراتيجية مبرمجة مسبقا تقوم على التحليل الفني أو الجوهرى لتنفيذ المعاملات آليا.

 

                                                                        مثال للتجارة

 

نفترض أن لديك حساب تداول مع وسيط يطلب إيداع هامش 1 ٪ لكل تداول. السعر الحالي لليورو / الدولار 28/1.3225 وأنت تريد أن تضع أمرا بالسوق لشراء 1 لوت قياسي ب  100.000 يورو عند السعر 1.3228 ، بقيمة إجمالية قدرها 132280 دولار (100.000 * 1.3228 دولار ) . الوسيط يطلب منك أن تودع 1 ٪ من الاجمالى، أو 1322.80 دولار لفتح المعاملة. في نفس الوقت تقوم بوضع جنى الربح عند 1.3278 ، 50 نقطة فوق سعر طلبك . في هذه المعاملة انت تتوقع ان يرتفع اليورو مقابل الدولار الأمريكي .

كما توقعت ، اليورو يرتفع مقابل الدولار الأمريكي و تحصل على الربح عند 1.3278 ويتم غلق التداول . وحيث أن كل نقطة تساوي 10 دولار أمريكي فان مجموع الأرباح الخاصة بك ل هذه التجارة هو 500 دولار بنسبة اجمالية 38 ٪ .

إخلاءا المسئولية: هذا المثال هو للتوضيح فقط. جميع الصفقات تختلف والنتائج السابقة لا تعنى نفس النتائج مستقبلا.

 

 

 

  المصدر : GoForex 2013